Unidad Didáctica 1: Introducción 1. Normativa estatal 1.1. Disposiciones aplicables 1.2. Objeto de la Ley 10/2010 2. ¿Qué es el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo? 2.1. ¿Qué es el blanqueo de capitales? 2.2. ¿Qué es la financiación del terrorismo? 3. El blanqueo de capitales y el Código Penal 3.1. Artículo 301 del Código Penal 3.2. Artículo 302 del Código Penal 4. La financiación del terrorismo y el Código Penal 4.1. Artículo 576 bis, apartado 1, del Código Penal 4.2. Artículo 576 bis, apartado 3, del Código Penal 5. Blanqueo de capitales VS Financiación del terrorismo 6. El SEPBLAC 1 7. Ejemplos Unidad Didáctica 2: Normativa internacional 1. Marco jurídico supranacional 2. Ámbito internacional 3. El GAFI y sus recomendaciones 3.1. El GAFI 3.1.1. Origen, objetivos y composición 3.1.2. Características generales 3.2. Recomendaciones 3.2.1. Introducción 3.2.2. Políticas y coordinación de AML/CFT 3.2.3. El blanqueo de capitales y el comiso 3.2.4. Financiación del terrorismo, financiación de la proliferación 3.2.5. Medidas preventivas (I) 3.2.6. Medidas preventivas (II) 3.2.7. Transparencia y titularidad real de las personas jurídicas y otros instrumentos 3.2.8. Facultades y responsabilidades de las autoridades competentes y otras medidas institucionales 3.2.9. Cooperación internacional 4. Unión Europea 4.1. Marco político de la Unión 4.2. Normativa europea 4.2.1. Introducción 4.2.2. Primera Directiva 4.2.3. Segunda Directiva 4.2.4. Tercera Directiva 4.2.5. Cuarta Directiva Unidad Didáctica 3: Estudio de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención de blanqueo de capitales 1. ¿Quiénes son los sujetos obligados por la Ley 10/2010? 2. ¿Qué actuaciones se deben seguir? 2.1. Introducción 2.2. Medidas normales 2.2.1. Identificación formal/Identificación del titular real 2.2.2. Propósito e índole/Seguimiento de la relación de negocios 2.2.3. Aplicación de las medidas 2.3. Medidas simplificadas 2.3.1. Respecto de clientes 2.3.2. Respecto de productos u operaciones 2.4. Medidas reforzadas 2.4.1. Introducción 2.4.2. Relaciones de negocio y operaciones no presenciales 2.4.3. Corresponsalía bancaria transfronteriza 2.4.4. Personas con responsabilidad pública 2.4.5. Tratamiento de datos de personas con responsabilidad pública 2.4.6. Productos/operaciones propicias al anonimato. Nuevos desarrollos tecnológicos 3. ¿Cómo, a quién, qué y por qué se debe informar? 3.1. Examen especial y comunicación por indicio 3.2. Comunicación sistemática y exención de responsabilidad 3.3. Resumen de los pasos a seguir 4. El control interno 4.1. Medidas de control interno 4.2. Órganos centralizados de prevención 4.3. Examen externo 4.4. Formación. Protección e idoneidad de empleados, directivos y agentes 4.5. Sucursales y filiales en terceros países. Protección de datos de carácter personal 4.6. Los medios de pago 5. ¿Cuáles son los órganos de prevención? 6. Infracciones y sanciones. Procedimiento sancionador 6.1. Infracciones y sanciones 6.2. Graduación de las sanciones 6.3. Prescripción de las infracciones y de las sanciones 6.4. Responsabilidad 6.5. Procedimiento sancionador y medidas cautelares Unidad Didáctica 4: Prevención 1. Operaciones de riesgo o sospechosas 1.1. Introducción 1.2. Enumeración 1.3. Riesgo asociado a clientes personas físicas 1.4. Riesgo asociado a clientes personas jurídicas 1.5. Riesgo asociado a representantes o administradores 1.6. Riesgo asociado a representantes o administradores 1.7. Riesgo asociado a los empleados y profesionales vinculados 2. Paraísos Fiscales y Territorios Offshore 2.1. Introducción 2.2. Características 2.3. Identificación de un paraíso fiscal 2.5. Territorios offshore Unidad Didáctica 5: Entidades bancarias 1. Introducción 2. La Ley 10/2010 y las entidades bancarias 2.1. Sujetos obligados Ejercicio 16 2.2. Obligaciones de las entidades bancarias 3. Operaciones de riesgo o sospechosas 3.1. Introducción 3.2. Operaciones relacionadas con la identificación del cliente 3.3. Operaciones relacionadas con las características de la operación 3.4. Operaciones relacionadas con el medio de pago utilizado 3.5. Operaciones atípicas /